皆さんこんばんは。
親子丼うまみです。
ブログを開設して数ヶ月経ちましたが、突然読者が増えて混乱しているうまみです。
本日は、ご要望のありましたニーズに沿えるか分かりませんが、ポンジスキーム系詐欺が終焉を迎える時の特徴を分かる範囲で調査しましたので、纏めていきたいと思います。
絶賛拡大中の”tesco”という観察対象もありますので、こちらの動きも随時メモって歴史として記録として残していきますね。
特徴①出金処理時間が伸びる
まずは、出金時間の間延びが挙げられます。
ここでのポイントは、入金時間は変化が無いという事です。
下記記事で記載した通り、入出金処理や口座の変更は開発元会社が担当しています。
まともな商売では無いので、会社口座への直接の入出金は出来ず、指定口座(捨て口座)への振込が主流となっています。
よって、ユーザーから入金証明書をアップロードされると、それを確認してサイト上の個人IDに入金額を紐づける仕事をしている人がいますが、勿論人間ですので限界があります。
入出金処理は、通常の会社のように複数の担当者が24時間のシフト勤務で処理していると考えられる為、ねずみ講式に増えるユーザーの入出金処理依頼に即日対応出来なくなり、徐々に遅れが広がっていきます。
ただ、入金処理に関しては最優先での処理がなされており、これは入金処理を行うユーザーを手放さない様にされていると推察出来ます。
この段階では、プラットフォームの全ユーザー規模に対して開発元会社の人的リソースが限界に達し、出金処理業務が追い付かなくなり始めているという認識を持った方が良いでしょう。
特徴②サーバーダウンが頻発する
次に、サーバーダウンが頻発し始めます。
ポンジスキーム開始段階では、どこまで拡大するか、総額いくらで飛ぶか、という出口戦略を考慮していると考えられますが、実際に最初から総額を投資をすると投資回収出来ない可能性があります。
(ex.想定以上にユーザー数が集まらなかった場合、集まるスピードより配当が勝る場合等)
よって、ユーザー数の推移に比例して徐々にサーバーを増強していく手法になるのですが、やはり投資を最小限にする為に想定される瞬間アクセス数に見合う規模へ増強していくこととなります。
ポンジスキームの終局段階では、ユーザー数は指数関数的に増大するので、このサーバー増強が間に合わなくなります。その際は瞬間アクセスに対応する事を諦め、時間をおいてからアクセスするように推奨する対応となるでしょう。
この様な兆候が見られると、ハード側の対応に限界が来ているという認識を持った方が良いでしょう。
特徴③招待者を募るキャンペーンが打たれる
次に、招待者を募るキャンペーンが打たれます。
これは、”招待してユーザーを入れるとボーナスが貰える”という様なキャンペーンや、逆に”何人以上招待しないと上限額を下げる”等のネガティブキャンペーンも存在します。
この段階では、後述④のリチャージキャンペーンに騙される母数を稼ぐ為に、ユーザー数を増やす事を目的とした動きです。
以下は、tesco上で打たれている招待者を稼ぐキャンペーン文句です。
プラットフォームは私たちのチームのために新しいドメイン名を開通しました。
新メンバー加入チームは最初の300円から500円に変更された。今回のイベントには100人の定員が設置された。多くの登録はチャージされていないので、チャージできます！今回のイベントを周りの友達に教えてください。
つまり、1人招待する毎に元々300円のボーナスが、500円に増加したという事です。(先着100名)
逆に言うと、この段階では運営者はもっとユーザー数を増やして総額を増やせると意気込んでいる段階と受け取る事が出来ます。
この様な兆候が出始めると、すぐには破綻しませんが終わりの始まりという認識を持った方が良いでしょう。
特徴④チャージを勧めるキャンペーンが打たれる
最後に、チャージ(入金)を勧める大規模キャンペーンが打たれるでしょう。
こちらは、ザンビアで流行したe-tescoという同様のポンジスキーム詐欺です。
この画面構成に見覚えはありますでしょうか？
このポンジスキーム詐欺が最後に行ったキャンペーンが以下です。
The election moment is coming. We are about to win.
Can you increase the total commission of my team in the final campaign stage?
I hope you can support me. For the smooth victory of this election.
K10000000 is the platform development fund.
You can increase the recharge of K5000, and I can give you the support reward of K1500.
You can increase the recharge of K10,000, and I can give you a support bonus of K3,000.
You can increase the recharge of K20,000, and I can give you a support reward of K6,000
You can increase the recharge of K30,000, and I can give you K9000 support rewards.
You can increase the recharge of K40,000, and I can give you K12000 support rewards.
You can increase the recharge of K50,000, and I can give you a support reward of K15000.
You can increase the recharge of K60,000, and I can give you a support reward of K18000.
You can increase the recharge of K70,000, and I can give you the support reward of K21000.
You can increase the recharge of K80,000, and I can give you the support reward of K24000.
You can increase the recharge of K90,000, and I can give you a support reward of K27000.
You can increase the recharge of K100,000, and I can give you a support reward of K30000.
You can increase the recharge of K200,000, and I can give you a support reward of K60000.
You can increase the recharge of K300,000, and I can give you a support reward of K90,000
You can increase the recharge of K1,000,000 and I will reward you with a Toyota.
Do you have the ability to increase the recharge?
After completing the recharge, contact me directly to receive the bonus.
簡単に要約しますと、プラットフォームを拡大する為に出資を募る事。
全員に対してチャージ額の30%程度をボーナスとして付与するというものです。
通貨単位は、クワチャ(ZMK)です。概ね K1 = 6円ですね。(2021/12レート時点)
ちなみに、ここちょっと笑いました。
You can increase the recharge of K1,000,000 and I will reward you with a Toyota.
こんなところで、トヨタ車がボーナスとして登場してますね･･･笑
ここまで来ると、完全に〆に入る兆候であり、この時点で出金業務を停止している可能性もあります。
ただ、③と④を何回か回転させて規模を大きくしてから飛ぶという可能性もあるので、一概には言えませんが過去から学べる事がある。という教訓として、頭の片隅に置いておいてもらえると幸いです。
尚、ザンビアでは充分な教育を受けていない方も参加されている事から、全財産を失って自殺される方まで出ています。我々日本人は義務教育という最低限の教育は受けていますので、算数で簡単に破綻する事は理解出来ます。可能な限り国費の流出を防いでいきましょう。
2021/12/23追記：tesco出金停止、飛びました
クリスマス目前ですが、tescoの各ドメインで本記事④のチャージキャンペーンが打たれたそうです。
さらにいうと、出金処理についてはキャンペーン終了後に一括で行うという、如何にも怪しげなキャンペーンです。
結果、キャンペーン終了と同時に出金停止となり、運営者は連絡がつかなくなるという始末です。
どうかこの記事を見て、入会を踏み留まった人が沢山いらっしゃる事を祈ります。
今後も毎年同様の詐欺が続くでしょう。警鐘の意味も含めて本記事を残しておきます。
ドメイン調査によると、2021年9月頃から稼働している形跡があるので、約4ヵ月に渡って規模を拡大し、日本人から搾り取ったという事です。
単純計算となりますが、各ドメインが平均で1000人程度として、うまみが確認しただけで16ドメインありますので、一人当たり平均50,000円のチャージで総額8億円、その内20%が引き出されたとしても6億4千万円余りの被害となります。
日本人はカモだと思われないように注意していきましょう。
2021/12/24追記：tescoの残高は、納税すれば出金出来る？
一部のドメインで運営者及び管理者より、今回の出金停止理由について開示されています。
<要約>
日本の税務局から通知あり。
tescoで利益を上げたものは、個人所得税を納めなければならない。
この納税はtescoが代行する事を決定。
すべてのユーザーは、残高の20%をチャージする必要あり。
チャージしたユーザーは、運営者に報告後に引き出される。(期限あり)
す、凄すぎますね。
限界まで搾り取るつもりという事が伝わって来ます。
無論、残高の20%を納税と称してチャージしたところで出金は不可能です。
期限を設けているあたり、相談や調査の時間を与えずに、取れれば取ろうという程度の考えでしょう。
色々ツッコミどころが多すぎてツッコミが追い付かないもの案件でしたが、tescoが飛んだ後にLINEグループ内で運営者を責め立てている管理者の殆どが、既に多額の利益を上げている方々なので、白々しく運営者を追求して悪者は運営者側という印象操作の演技は滑稽に見えますね。
(無論、実際に運営者が悪いんですが隷属して招待している管理者も同罪です)
今後共、同様のポンジスキームの情報が入り次第、被害軽減の為に調査して公開していきます。
結局tescoが飛んだ後に資産は取り戻せるのか？を記事にしました。残念な結果ですが･･･。
以上、親子丼うまみでした。
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